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非法集资诈骗罪的定性是怎样判定

吴亮律师2025-07-14杭州拱墅刑事律师

(一)对于主体判定,要留意是个人还是单位实施行为,明确其在案件中的身份。

(二)在客体方面,着重考察公私财产权益是否受损以及金融管理秩序受到何种程度破坏。

(三)针对客观方面,关键在于确定是否使用了诈骗手段,比如虚构项目等方式误导他人;同时看是否属于未经批准向不特定人群吸收资金,还要核实数额是否达到标准。

(四)主观方面,从集资后的资金流向、自身偿还能力等综合判断是否有非法占有的故意。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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1.主体:
不管是个人还是单位,都可能犯非法集资诈骗罪。
2.客体:
这个罪不仅侵害了公私财物的所有权,还搅乱了国家的金融管理秩序。
3.客观方面:
用骗术搞非法集资,数额达到一定标准就算犯罪。骗术就是编造谎言、掩盖真相骗集资人;非法集资是没经批准或借合法名义,向不特定人群收钱。数额标准看相关解释。
4.主观方面:
主观得是故意,还想非法占有这些钱。实践中从资金用途、偿还能力等判断有无此目的。符合这些要件就会被认定。
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结论:
自然人和单位若使用诈骗方法非法集资,数额较大,主观故意且以非法占有为目的,侵犯公私财产所有权与国家金融管理秩序,即构成非法集资诈骗罪。
法律解析:
从主体看,无论是个人还是单位,都可能犯下此罪。客体方面,该罪不仅损害了公私财产权益,还扰乱了国家正常的金融管理秩序。在客观上,通过虚构事实、隐瞒真相等诈骗手段,未经批准或借合法形式向不特定对象吸收资金,达到数额较大标准。主观上则需是故意且有非法占有目的,司法实践中会结合资金用途、偿还能力等综合判断。非法集资诈骗罪严重危害社会经济秩序和公私财产安全。如果在生活中遇到相关疑似情形,或对非法集资诈骗罪还有其他疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以更好地维护自身合法权益。
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非法集资诈骗罪的定性确实需从主体、客体、客观方面和主观方面综合判定。

1.主体涵盖自然人和单位,这体现了法律对不同实施主体的全面规制,以有效打击各类可能的犯罪形式。
措施建议:在司法实践中准确界定自然人和单位犯罪的情形,避免错漏。

2.客体涉及公私财产所有权和国家金融管理秩序,凸显该罪危害的双重性。
措施建议:加强对公私财产及金融秩序保护力度,提升公众对金融秩序重要性的认识。

3.客观方面强调使用诈骗方法非法集资且数额较大。诈骗方法与非法集资的界定明确了犯罪行为特征。
措施建议:依据司法解释准确认定数额标准,严厉打击此类行为。

4.主观方面为故意且以非法占有为目的,通过多种因素综合判断。
措施建议:建立科学合理的判断机制,避免主观臆断,确保司法公平。通过多方面准确判定,有力打击非法集资诈骗犯罪,维护社会经济秩序。
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法律分析:
(1)主体层面,无论是个人还是单位,都具备构成非法集资诈骗罪的可能。这意味着任何主体只要实施了符合犯罪构成的行为,都将面临法律制裁。
(2)客体上,该罪的危害是双重的,既侵害了公私财产所有者的权益,也对国家有序的金融管理秩序造成破坏。
(3)客观表现上,使用诈骗手段与非法集资行为同时存在且数额达到标准才构成犯罪。编造不实信息或掩盖真实情况,诱导他人投入资金,扰乱金融秩序。
(4)主观故意且以非法占有为目的是必要条件。通过资金流向、偿还能力等方面综合判定犯罪意图。

提醒:
在金融活动中,谨慎识别各类集资行为,面对高额回报诱惑需保持警惕,若对集资活动存疑,建议咨询法律专业人士。

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